BANCOSBR
CONGLOMERADO PRUDENCIAL

CIELO IP - PRUDENCIAL

BCB C0084710null
8 períodos disponíveis
LEITURA RÁPIDA

O que os números mostram

Análise automática calculada somente a partir dos dados importados do Banco Central.

↗
Ativos em 12 meses

cresceram 4.9% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

◎
Crédito / ativos

A carteira de crédito equivale a 0.0% dos ativos reportados.

#
Posição por ativos

Ocupa a 18ª posição entre 1342 entidades do mesmo nível de consolidação.

Crédito / ativos0.0%
Depósitos / ativos0.2%
Patrimônio / ativos13.3%
Ativos / patrimônio7.5xrazão contábil simples
SOLVÊNCIA E RISCO PRUDENCIAL

Capital, risco e referência regulatória

Indicadores prudenciais reportados pelo próprio IF.data; quando necessário, o BancosBR recalcula apenas para validação ou fallback.

Índice de BasileiaAcima da referência com conservação
20,35%índice atual
0%23.4%
Mínimo-base BCB8,00%
+ conservação10,50%
Folga sobre mínimo-base+12,35 p.p.
Índice de Nível IAcima da referência com conservação
20,35%índice atual
0%23.4%
Mínimo-base BCB6,00%
+ conservação8,50%
Folga sobre mínimo-base+14,35 p.p.
Referência do BCB nesta data-baseAdicional de conservação utilizado no comparativo: 2.5% do RWA.

Referência padrão do BCB. O requerimento efetivo pode ser maior por adicional sistêmico, contracíclico por jurisdição, add-ons supervisórios ou regras específicas. Por isso, a faixa verde representa uma referência analítica e não certifica, isoladamente, cumprimento de todos os requerimentos aplicáveis.

Índice de Basileia20,35%Relação entre o Patrimônio de Referência e os ativos ponderados pelo risco.
BCB reportado · PR ÷ RWA × 100
Índice de Nível I20,35%Capital de Nível I em relação aos ativos ponderados pelo risco.
Calculado (fallback) · Nível I ÷ RWA × 100
RWA / Ativos20,88%Densidade de risco: RWA em relação aos ativos contábeis.
calculated · RWA ÷ Ativos totais × 100
MAPA DE RISCO

Composição do RWA

Participação dos componentes identificados no montante total de ativos ponderados pelo risco.

Risco de crédito / RWA22,19%
Risco de mercado / RWA0,00%
Risco operacional / RWA0,00%

Histórico prudencial x referência BCB

A linha da instituição é confrontada com o mínimo-base e, quando aplicável, com a referência acrescida do adicional de conservação vigente em cada trimestre.

8,0%PR / RWA

Mínimo-base padrão de Patrimônio de Referência.

6,0%Nível I / RWA

Mínimo-base padrão de capital de Nível I.

4,5%Capital Principal / RWA

Mínimo-base padrão de Capital Principal.

2.5%Conservação

Adicional de conservação aplicado ao comparativo desta data-base.

Índice de Nível I: o IF.data não forneceu/foi possível localizar a linha percentual oficial nesta data-base; valor reconstruído pela fórmula oficial.
Ver base dos cálculos e metodologia
Índice de BasileiaÍndice de Basileia (n) = (e) / (j): 20,35%Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
Índice de Nível IPatrimônio de Referência para Comparação com o RWA (e): R$ 4,89 biAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
RWA / AtivosAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
Risco de crédito / RWARWA para Risco de Crédito (f): R$ 5,33 biAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
Risco de mercado / RWARWA para Risco de Mercado (g) = (g1) + (g2) + (g3) + (g4) + (g5) + (g6): R$ 1,11 miAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
Risco operacional / RWARWA para Risco Operacional (h): R$ 0,00Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 24,04 bi
Referências regulatórias: Resolução CMN 4.958/2021 e regras de transição do adicional de conservação. Instituições com regras especiais, adicionais sistêmicos, contracíclicos por jurisdição ou add-ons supervisórios podem ter requerimentos efetivos superiores.
POSIÇÃO NO MERCADO

Como se posiciona

Comparação apenas com entidades do mesmo nível de consolidação e na mesma data-base.

Ativo Total
#18/ 1342
R$ 115,14 bi
Carteira de Crédito
#1161/ 1342
R$ 0,00
Patrimônio Líquido
#13/ 1342
R$ 15,32 bi
Lucro Líquido
#20/ 1342
R$ 700,77 mi
SÉRIE HISTÓRICA

Evolução trimestral

Troque o indicador para acompanhar toda a série disponível.

Capital e solvência

Principais informações de capital reportadas ao Banco Central.

Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i)Corresponde à soma das parcelas referentes à exposição aos riscos de Crédito, de Mercado e OperacionalR$ 24,04 bi
RWAsp (i)Parcela dos ativos ponderados pelo risco relativa ao cálculo de capital requerido para os riscos associados a serviços de pagamentoR$ 18,71 bi
RWA para Risco de Crédito (f)RWA para risco de crédito - ajustadoR$ 5,33 bi
Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA (e)Montante de capital regulatório formado pela soma das parcelas de Capital Nível I e Capital Nível IIR$ 4,89 bi
RWA para Risco de Mercado (g) = (g1) + (g2) + (g3) + (g4) + (g5) + (g6)Parcela do RWA referente à exposição ao risco de mercadoR$ 1,11 mi
RWAcam (g1)Parcela do RWA referente às exposições em ouro, em moeda estrangeira e em ativos sujeitos à variação cambialR$ 1,11 mi
Adicional de Capital PrincipalAdicional de Capital Principal – ACP corresponde ao requerimento de adicional de capital principal, apurado pela soma das seguintes parcelas: ACP Conservação, ACP Contracíclico e ACP Sistêmico (conta DLO 940).R$ 0,00
Exposição Total (k)Exposição Total, sem ponderação de risco, conforme definido na Circular n° 3.748 de 27 de fevereiro de 2015R$ 0,00
RWA para Risco Operacional (h)Parcela do RWA referente à exposição ao risco operacionalR$ 0,00
RWAcva (g5)CVA - Ajuste para derivativos decorrente de variação da qualidade creditícia da contraparteR$ 0,00
RWAdrc (g6)Parcela do RWA relativa às exposições ao risco de crédito dos instrumentos financeiros classificados na carteira de negociação.R$ 0,00

Composição dos ativos

Maiores componentes do ativo na data-base selecionada.

Ativo Total (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)[1000000009] + [2000000008]R$ 115,14 bi
Outros Ativos Realizáveis (i)[1400000001] + [1500000004] + [1900000006] + [1700000000] - [1741000007] + [1800000003] - [1810000000] - [1887900009] - [1899600005]R$ 104,27 bi
Ativo Permanente (j)[2000000008]R$ 8,75 bi
Títulos e Valores Mobiliários (c)[1300000008]-[1330000009]R$ 1,90 bi
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b)[1200000005]R$ 213,79 mi
Disponibilidades (a)[1100000002]R$ 9,60 mi

Passivos e captações

Principais componentes do passivo e das fontes de recursos.

Passivo Total (k) = (i) + (j)[4000000006] + [6000000004]+ [7000000003]+ [8000000002]R$ 115,14 bi
Passivo Exigível (i) = (e) + (f) + (g) + (h)[4000000006]R$ 99,81 bi
Outras Obrigações (g)[4400000008]+ [4500000001]+ [4800000000]+ [4900000003]R$ 89,44 bi
Patrimônio Líquido (j)[6000000004]+ [7000000003]+ [8000000002]R$ 15,32 bi
Captações (e) = (a) + (b) + (c) + (d)[4100000009] + [4200000002] + [4300000005] - [4391000007] - [4392000006] + [4600000004]R$ 10,37 bi
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d)[4600000004]R$ 10,16 bi
Conta de Pagamento Pré-Paga (a5)[4193000009]R$ 210,53 mi
Depósitos (a)[4100000009]R$ 210,53 mi

Resultado

Principais linhas da demonstração de resultado.

Ativo Total[1000000009] + [2000000008]R$ 115,14 bi
Resultado com Transações de Pagamento (l)Somatório das Rendas de Serviços por Transações de Pagamento, Resultados de Perda Esperada com Transações de Pagamento e Outros Resultados com Transações de PagamentoR$ 4,16 bi
Resultado com Serviços por Transações de Pagamento (l1)[7170500000]+ [8191900004]R$ 3,21 bi
Outras Receitas / Despesas (v)= (m) + (n) + (o) + (p) + (q) + (r) + (s) + (t) + (u)Somatório das Rendas de Tarifas Bancárias, Outras Rendas de Prestação de Serviços, Despesas de Pessoal, Despesas Administrativas, Resultado com Perdas Esperadas com Outras Operações, Despesas Tributárias, Resultado de Participações, Outras Receitas e Outras DespesasR$ -3,02 bi
Despesas Administrativas (p)[8170000004]- [8171810004]- [8171830008]- [8172700003]- [8173000001]- [8173300000]- [8173600009]- [8173700002]- [8176900005]+ [8180000001]-[8181030001]- [8181035006]- [8181038003]R$ -1,76 bi
Resultado antes da Tributação e Participações (w) = (k) + (l) + (v)[7100000006] + [7300000002] + [8100000005] + [8300000001] - [8195600001]R$ 1,06 bi
Outros Resultados com Transações de Pagamento (l3)[7191800002]+ [7198100004]+ [7199115005]+[8191800001]+ [8198100003]+ [8199115004]R$ 951,08 mi
Despesas de Pessoal (o)[8171810004]+ [8171830008]+ [8172700003]+ [8173000001]+ [8173300000]+ [8173600009]+ [8173700002]+ [8199020003]R$ -887,99 mi
Receita de Juros com Operações de Crédito (c1)[7110000003]R$ 768,05 mi
Rendas de Operações de Crédito (c)Somatório de Receita de Juros, Ajuste de Variação Cambial, Ajuste a Valor Justo, Ajuste de Hedge de Valor Justo e Outros Resultados de Operações de CréditoR$ 768,05 mi
Despesa de Juros com Captações (g1)[8110000002]+ [8120000009]- [8115020001]- [8118500009]- [8119110003]- [8119120000]- [8119130007]R$ -716,55 mi
Despesas de Captações (g)Somatório de Despesa de Juros, Ajuste de Variação Cambial, Ajuste a Valor Justo, Ajuste de Hedge de Valor Justo e Outros Resultados de CaptaçõesR$ -716,55 mi
BASE COMPLETA

Todos os dados disponíveis

123 indicadores em 6 grupos para a data-base selecionada.

Resumo9 indicadores +
Ativo TotalR$ 115,14 bi
CaptaçõesR$ 10,37 bi
Carteira de CréditoR$ 0,00
Lucro LíquidoR$ 700,77 mi
Passivo ExigívelR$ 99,81 bi
Patrimônio LíquidoR$ 15,32 bi
Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA (e)R$ 4,89 bi
Títulos e Valores MobiliáriosR$ 1,90 bi
Índice de BasileiaR$ 0,20
Informações de Capital13 indicadores +
Adicional de Capital PrincipalR$ 0,00
Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i)R$ 24,04 bi
Exposição Total (k)R$ 0,00
IRRBB0,00%
Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA (e)R$ 4,89 bi
RWA para Risco Operacional (h)R$ 0,00
RWA para Risco de Crédito (f)R$ 5,33 bi
RWA para Risco de Mercado (g) = (g1) + (g2) + (g3) + (g4) + (g5) + (g6)R$ 1,11 mi
RWAcam (g1)R$ 1,11 mi
RWAcva (g5)R$ 0,00
RWAdrc (g6)R$ 0,00
RWAsp (i)R$ 18,71 bi
Índice de Basileia (n) = (e) / (j)20,35%
Ativo24 indicadores +
Ajuste a Valor Justo (e4)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo (g4)R$ 0,00
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b)R$ 213,79 mi
Ativo Permanente (j)R$ 8,75 bi
Ativo Total (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)R$ 115,14 bi
Disponibilidades (a)R$ 9,60 mi
Hedge de Valor Justo (e3)R$ 0,00
Hedge de Valor Justo (f3)R$ 0,00
Hedge de Valor Justo (g3)R$ 0,00
Instrumentos Derivativos (d)R$ 0,00
Operações de Arrendamento Financeiro (f)R$ 0,00
Operações de Crédito (e)R$ 0,00
Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (g)R$ 0,00
Outros Ativos Realizáveis (i)R$ 104,27 bi
Perda Esperada (e2)R$ 0,00
Perda Esperada (f2)R$ 0,00
Perda Esperada (g2)R$ 0,00
Perda Esperada (h2)R$ 0,00
Títulos e Valores Mobiliários (c)R$ 1,90 bi
Valor Contábil Bruto (e1)R$ 0,00
Valor Contábil Bruto (f1)R$ 0,00
Valor Contábil Bruto (g1)R$ 0,00
Valor Contábil Bruto (h1)R$ 0,00
Valores a Receber de Transações de Pagamentos - Usuários Finais (Pós-pago) (h)R$ 0,00
Passivo22 indicadores +
Captações (e) = (a) + (b) + (c) + (d)R$ 10,37 bi
Conta de Pagamento Pré-Paga (a5)R$ 210,53 mi
Demais instrumentos de dívida (c5)R$ 0,00
Depósitos (a)R$ 210,53 mi
Depósitos Interfinanceiros (a3)R$ 0,00
Depósitos Outros (a6)R$ 0,00
Depósitos a Prazo (a4)R$ 0,00
Depósitos de Poupança (a2)R$ 0,00
Depósitos à Vista (a1)R$ 0,00
Instrumentos Derivativos (f)R$ 0,00
Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital (h)R$ 0,00
Letras Financeiras (c3)R$ 0,00
Letras de Crédito Imobiliário (c1)R$ 0,00
Letras de Crédito do Agronegócio (c2)R$ 0,00
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d)R$ 10,16 bi
Obrigações por Operações Compromissadas (b)R$ 0,00
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4)R$ 0,00
Outras Obrigações (g)R$ 89,44 bi
Outros Instrumentos de Dívida (c)R$ 0,00
Passivo Exigível (i) = (e) + (f) + (g) + (h)R$ 99,81 bi
Passivo Total (k) = (i) + (j)R$ 115,14 bi
Patrimônio Líquido (j)R$ 15,32 bi
Demonstração de Resultado51 indicadores +
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a3)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de Operações de Crédito (c3)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de TVM (b3)R$ 0,00
Ajuste de Hedge de Valor Justo de Captações (g3)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a2)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de Captações (g2)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de Operações de Crédito (c2)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de TVM (b2)R$ 0,00
Ativo TotalR$ 115,14 bi
Despesa de Juros com Captações (g1)R$ -716,55 mi
Despesas Administrativas (p)R$ -1,76 bi
Despesas Tributárias (r)R$ -338,42 mi
Despesas de Captações (g)R$ -716,55 mi
Despesas de Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital (h)R$ 0,00
Despesas de Pessoal (o)R$ -887,99 mi
Imposto de Renda e Contribuição Social (x)R$ -242,49 mi
Juros Sobre Capital Próprio de Cooperativas (aa)R$ 0,00
Outras Despesas (u)R$ -434,03 mi
Outras Receitas (t)R$ 401,49 mi
Outras Receitas / Despesas (v)= (m) + (n) + (o) + (p) + (q) + (r) + (s) + (t) + (u)R$ -3,02 bi
Outras Rendas de Prestação de Serviços (n)R$ 814.331,37
Outros Resultados com Transações de Pagamento (l3)R$ 951,08 mi
Outros Resultados de Captações (g4)R$ 0,00
Outros Resultados de Intermediação Financeira (j)R$ 11,66 mi
Outros Resultados de Operações de Crédito (c4)R$ 0,00
Outros Resultados de TVM (b4)R$ -1,09
Participações no Lucro (y)R$ -112,79 mi
Receita de Juros com Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a1)R$ 10,30 mi
Receita de Juros com Operações de Crédito (c1)R$ 768,05 mi
Receita de Juros com TVM (b1)R$ 135,22 mi
Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a)R$ 10,30 mi
Rendas de Arrendamento Financeiro (d)R$ 0,00
Rendas de Operações de Crédito (c)R$ 768,05 mi
Rendas de Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (e)R$ 0,00
Rendas de Tarifas Bancárias (m)R$ 0,00
Rendas de Títulos e Valores Mobiliários (b)R$ 135,22 mi
Resultado antes da Tributação e Participações (w) = (k) + (l) + (v)R$ 1,06 bi
Resultado com Derivativos (i)R$ 4.704,74
Resultado com Perda Esperada (f)R$ -293,87 mi
Resultado com Perda Esperada de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (f1)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Arrendamento (f4)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Operações de Crédito (f3)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (f5)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Outros Ativos Geradores de Renda (f6)R$ -293,87 mi
Resultado com Perda Esperada de TVM (f2)R$ 0,00
Resultado com Perdas Esperadas de Outras Operações (q)R$ 0,00
Resultado com Serviços por Transações de Pagamento (l1)R$ 3,21 bi
Resultado com Transações de Pagamento (l)R$ 4,16 bi
Resultado de Intermediação Financeira (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)R$ -85,17 mi
Resultado de Participações (s)R$ 240.603,08
Resultados de Perda Esperada com Transações de Pagamento (l2)R$ 0,00
Segmentação4 indicadores +
Exposição Total ou Ativo Total (R$ mil)R$ 115,14 bi
Instituição Sujeita à Apuração da Exposição TotalR$ 0,00
Instituição Utiliza Metodologia SimplificadaR$ 1,00
Total de Ativos Consolidados no Exterior (US$ mil)R$ 0,00
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Fonte dos dados financeiros: Banco Central do Brasil (BCB) — IF.data. As informações utilizadas pelo BancosBR são públicas. Apesar dos cuidados de importação, normalização e cálculo, podem ocorrer erros, omissões, republicações ou divergências na base de origem ou no processamento. Para decisões ou conferências críticas, consulte também a informação oficial no Banco Central. Os valores refletem a data-base e o nível de consolidação informados pelo BCB; diferentes níveis de consolidação não devem ser somados entre si. Encontrou uma divergência? Fale com a gente.