BANCOSBR
INSTITUICAO INDIVIDUAL

BANCO LUSO BRASILEIRO S.A.

CNPJ 59118133000100BCB 59118133S4B1
8 períodos disponíveis
LEITURA RÁPIDA

O que os números mostram

Análise automática calculada somente a partir dos dados importados do Banco Central.

↗
Ativos em 12 meses

cresceram 6.6% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

↗
Crédito em 12 meses

cresceu 0.9% na comparação anual.

◎
Crédito / ativos

A carteira de crédito equivale a 67.6% dos ativos reportados.

#
Posição por ativos

Ocupa a 228ª posição entre 1571 entidades do mesmo nível de consolidação.

Crédito / ativos67.6%
Depósitos / ativos83.2%
Patrimônio / ativos7.9%
Ativos / patrimônio12.7xrazão contábil simples
SOLVÊNCIA E RISCO PRUDENCIAL

Capital, risco e referência regulatória

Indicadores prudenciais reportados pelo próprio IF.data; quando necessário, o BancosBR recalcula apenas para validação ou fallback.

O BCB não publicou estes indicadores neste nível da página. O BancosBR está exibindo os dados do conglomerado prudencial relacionado (BCO LUSO BRASILEIRO S.A. - PRUDENCIAL), preservando a origem oficial.
Índice de BasileiaAcima da referência com conservação
18,22%índice atual
0%21.2%
Mínimo-base BCB8,00%
+ conservação10,50%
Folga sobre mínimo-base+10,22 p.p.
Índice de Nível IAcima da referência com conservação
11,34%índice atual
0%20.0%
Mínimo-base BCB6,00%
+ conservação8,50%
Folga sobre mínimo-base+5,34 p.p.
Índice de Capital PrincipalAcima da referência com conservação
11,34%índice atual
0%20.0%
Mínimo-base BCB4,50%
+ conservação7,00%
Folga sobre mínimo-base+6,84 p.p.
Referência do BCB nesta data-baseAdicional de conservação utilizado no comparativo: 2.5% do RWA.

Referência padrão do BCB. O requerimento efetivo pode ser maior por adicional sistêmico, contracíclico por jurisdição, add-ons supervisórios ou regras específicas. Por isso, a faixa verde representa uma referência analítica e não certifica, isoladamente, cumprimento de todos os requerimentos aplicáveis.

Índice de Nível I11,34%Capital de Nível I em relação aos ativos ponderados pelo risco.
BCB reportado · Nível I ÷ RWA × 100
Índice de Capital Principal11,34%Capital Principal em relação aos ativos ponderados pelo risco.
BCB reportado · Capital Principal ÷ RWA × 100
Razão de Alavancagem8,24%Razão de alavancagem prudencial reportada pelo Banco Central.
BCB reportado · Nível I ÷ Exposição Total × 100
Índice de Imobilização12,11%Índice de imobilização reportado pelo Banco Central.
BCB reportado · Índice reportado no IF.data
MAPA DE RISCO

Composição do RWA

Participação dos componentes identificados no montante total de ativos ponderados pelo risco.

Risco de crédito / RWA94,31%
Risco de mercado / RWA0,17%
Risco operacional / RWA5,52%

Histórico prudencial x referência BCB

A linha da instituição é confrontada com o mínimo-base e, quando aplicável, com a referência acrescida do adicional de conservação vigente em cada trimestre.

8,0%PR / RWA

Mínimo-base padrão de Patrimônio de Referência.

6,0%Nível I / RWA

Mínimo-base padrão de capital de Nível I.

4,5%Capital Principal / RWA

Mínimo-base padrão de Capital Principal.

2.5%Conservação

Adicional de conservação aplicado ao comparativo desta data-base.

Indicadores prudenciais exibidos a partir do conglomerado prudencial relacionado, conforme vínculo do cadastro IF.data.
Ver base dos cálculos e metodologia
Índice de BasileiaÍndice de Basileia (n) = (e) / (j): 18,22%Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Índice de Nível IÍndice de Capital Nível I (m) = (c) / (j): 11,34%Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA (c) = (a) + (b): R$ 339,55 miAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Índice de Capital PrincipalÍndice de Capital Principal (l) = (a) / (j): 11,34%Capital Principal para Comparação com RWA (a): R$ 339,55 miAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Razão de AlavancagemRazão de Alavancagem (o) = (c) / (k): 8,24%Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA (c) = (a) + (b): R$ 339,55 miExposição Total (k): R$ 4,12 bi
Índice de ImobilizaçãoÍndice de Imobilização (p): 12,11%
Risco de crédito / RWARWA para Risco de Crédito (f): R$ 2,82 biAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Risco de mercado / RWARWA para Risco de Mercado (g) = (g1) + (g2) + (g3) + (g4) + (g5) + (g6): R$ 5,04 miAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Risco operacional / RWARWA para Risco Operacional (h): R$ 165,33 miAtivos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i): R$ 2,99 bi
Referências regulatórias: Resolução CMN 4.958/2021 e regras de transição do adicional de conservação. Instituições com regras especiais, adicionais sistêmicos, contracíclicos por jurisdição ou add-ons supervisórios podem ter requerimentos efetivos superiores.
POSIÇÃO NO MERCADO

Posição por ativos totais

Posições calculadas na mesma data-base. Comparações geográficas usam somente instituições individuais com localização identificada.

Brasil · mesmo nível
#228de 1571
posição nacional por ativos
São Paulo
#84de 334
posição na UF por ativos
SAO PAULO
#67de 191
posição no município por ativos
S4
#95de 426
posição no segmento por ativos
Participação nos ativos de São Paulo0,05%

Parcela dos ativos totais observados entre instituições individuais localizadas em São Paulo.

Participação nos ativos de SAO PAULO0,05%

Parcela dos ativos totais observados entre instituições individuais localizadas no município.

A posição Brasil respeita o nível de consolidação da instituição. UF e município não misturam conglomerados com instituições individuais. Participações consideram apenas registros com ativos disponíveis na data-base selecionada.

RANKINGS FINANCEIROS

Outros indicadores

Comparação apenas com entidades do mesmo nível de consolidação e na mesma data-base.

Ativo Total
#228/ 1571
R$ 4,21 bi
Carteira de Crédito
#141/ 1571
R$ 2,85 bi
Patrimônio Líquido
#342/ 1571
R$ 332,42 mi
Lucro Líquido
#444/ 1571
R$ 10,94 mi
SÉRIE HISTÓRICA

Evolução trimestral

Troque o indicador para acompanhar toda a série disponível.

Composição dos ativos

Maiores componentes do ativo na data-base selecionada.

Ativo Total (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)[1000000009] + [2000000008]R$ 4,21 bi
Valor Contábil Bruto (e1)[1611001105] + [1611001112] + [1611001129] + [1611001136] + [1611001143] + [1611001150] + [1612001104] + [1612001111] + [1612001128] + [1612001135] + [1612001142] + [1612001159] + [1613001103] + [1613001110] + [1613001127] + [1613001134] + [1613001141] + [1613001158] + [1630501105] + [1630501112] + [1630501129] + [1630501136] + [1630501143] + [1630501150] + [1631501104] + [1631501111] + [1631501128] + [1631501135] + [1631501142] + [1631501159] + [1632501103] + [1632501110] + [1632501127] + [1632501134] + [1632501141] + [1632501158] + [1633501102] + [1633501119] + [1633501126] + [1633501133] + [1633501140] + [1633501157] + [1634501101] + [1634501118] + [1634501125] + [1634501132] + [1634501149] + [1634501156] + [1641001106] + [1641001113] + [1641001120] + [1641001137] + [1641001144] + [1641001151] + [1643001104] + [1643001111] + [1643001128] + [1643001135] + [1643001142] + [1643001159] + [1644001103] + [1644001110] + [1644001127] + [1644001134] + [1644001141] + [1644001158] + [1621001102] + [1621001119] + [1621001126] + [1621001133] + [1621001140] + [1621001157] + [1621501107] + [1621501114] + [1621501121] + [1621501138] + [1621501145] + [1621501152] + [1622001101] + [1622001118] + [1622001125] + [1622001132] + [1622001149] + [1622001156] + [1622501106] + [1622501113] + [1622501120] + [1622501137] + [1622501144] + [1622501151] + [1623001100] + [1623001117] + [1623001124] + [1623001131] + [1623001148] + [1623001155] + [1624001109] + [1624001116] + [1624001123] + [1624001130] + [1624001147] + [1624001154] + [1652001102] + [1652001119] + [1652001126] + [1652001133] + [1652001140] + [1652001157] + [1661001100] + [1661001117] + [1661001124] + [1661001131] + [1661001148] + [1661001155]R$ 2,85 bi
Operações de Crédito (e)[1600000007]R$ 2,67 bi
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b)[1200000005]R$ 1,09 bi
Valor Contábil Bruto (g1)[1811010109] + [1811010116] + [1811010123] + [1811010130] + [1811010147] + [1811010154] + [1812010108] + [1812010115] + [1812010122] + [1812010139] + [1812010146] + [1812010153] + [1813010107] + [1813010114] + [1813010121] + [1813010138] + [1813010145] + [1813010152] + [1814010106] + [1814010113] + [1814010120] + [1814010137] + [1814010144] + [1814010151] + [1815010105] + [1815010112] + [1815010129] + [1815010136] + [1815010143] + [1815010150] + [1819010101] + [1819010118] + [1819010125] + [1819010132] + [1819010149] + [1819010156]R$ 203,34 mi
Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (g)[1810000000]R$ 173,30 mi
Outros Ativos Realizáveis (i)[1400000001] + [1500000004] + [1900000006] + [1700000000] - [1741000007] + [1800000003] - [1810000000] - [1887900009] - [1899600005]R$ 152,47 mi
Ativo Permanente (j)[2000000008]R$ 72,71 mi
Títulos e Valores Mobiliários (c)[1300000008]-[1330000009]R$ 43,12 mi
Disponibilidades (a)[1100000002]R$ 4,54 mi
Instrumentos Derivativos (d)[1330000009]R$ 4.453,13

Passivos e captações

Principais componentes do passivo e das fontes de recursos.

Passivo Total (k) = (i) + (j)[4000000006] + [6000000004]+ [7000000003]+ [8000000002]R$ 4,21 bi
Passivo Exigível (i) = (e) + (f) + (g) + (h)[4000000006]R$ 3,88 bi
Captações (e) = (a) + (b) + (c) + (d)[4100000009] + [4200000002] + [4300000005] - [4391000007] - [4392000006] + [4600000004]R$ 3,60 bi
Depósitos (a)[4100000009]R$ 3,50 bi
Depósitos a Prazo (a4)[4150000004]R$ 3,44 bi
Patrimônio Líquido (j)[6000000004]+ [7000000003]+ [8000000002]R$ 332,42 mi
Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital (h)[4391000007] + [4392000006]R$ 189,60 mi
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d)[4600000004]R$ 93,05 mi
Instrumentos Derivativos (f)[4700000007]R$ 64,39 mi
Depósitos à Vista (a1)[4110000006]R$ 63,39 mi
Outras Obrigações (g)[4400000008]+ [4500000001]+ [4800000000]+ [4900000003]R$ 27,85 mi
Letras de Crédito Imobiliário (c1)[4323500001]R$ 21.421,12

Resultado

Principais linhas da demonstração de resultado.

Ativo Total[1000000009] + [2000000008]R$ 4,21 bi
Rendas de Operações de Crédito (c)Somatório de Receita de Juros, Ajuste de Variação Cambial, Ajuste a Valor Justo, Ajuste de Hedge de Valor Justo e Outros Resultados de Operações de CréditoR$ 304,23 mi
Receita de Juros com Operações de Crédito (c1)[7110000003]R$ 304,06 mi
Despesa de Juros com Captações (g1)[8110000002]+ [8120000009]- [8115020001]- [8118500009]- [8119110003]- [8119120000]- [8119130007]R$ -232,21 mi
Despesas de Captações (g)Somatório de Despesa de Juros, Ajuste de Variação Cambial, Ajuste a Valor Justo, Ajuste de Hedge de Valor Justo e Outros Resultados de CaptaçõesR$ -231,98 mi
Resultado de Intermediação Financeira (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)Somatório das Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez, Rendas de Títulos e Valores Mobiliários, Rendas de Operações de Crédito, Rendas de Arrendamento Financeiro, Rendas de Outras Operações com Características de Concessão de Crédito, Resultado com Perda Esperada, Despesas de Captações, Despesas de Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital, Resultado com Derivativos e Outros Resultados de Intermediação FinanceiraR$ 70,93 mi
Outras Receitas / Despesas (v)= (m) + (n) + (o) + (p) + (q) + (r) + (s) + (t) + (u)Somatório das Rendas de Tarifas Bancárias, Outras Rendas de Prestação de Serviços, Despesas de Pessoal, Despesas Administrativas, Resultado com Perdas Esperadas com Outras Operações, Despesas Tributárias, Resultado de Participações, Outras Receitas e Outras DespesasR$ -50,98 mi
Receita de Juros com Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a1)[7141000003]+ [7142000002]+ [8115020001]R$ 47,48 mi
Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a)Somatório de Receita de Juros, Ajuste de Variação Cambial, Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de Aplicações Interfinanceiras de LiquidezR$ 47,48 mi
Resultado com Perda Esperada (f)Somatório do Resultado com Perdas Esperadas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez, TVM, Operações de Crédito e Outros Ativos Geradores de RendaR$ -38,82 mi
Resultado com Perda Esperada de Operações de Crédito (f3)[7199216007]+ [8199216006]R$ -37,15 mi
Despesas de Pessoal (o)[8171810004]+ [8171830008]+ [8172700003]+ [8173000001]+ [8173300000]+ [8173600009]+ [8173700002]+ [8199020003]R$ -28,59 mi
BASE COMPLETA

Todos os dados disponíveis

104 indicadores em 4 grupos para a data-base selecionada.

Resumo7 indicadores +
Ativo TotalR$ 4,21 bi
CaptaçõesR$ 3,60 bi
Carteira de CréditoR$ 2,85 bi
Lucro LíquidoR$ 10,94 mi
Passivo ExigívelR$ 3,88 bi
Patrimônio LíquidoR$ 332,42 mi
Títulos e Valores MobiliáriosR$ 43,12 mi
Ativo24 indicadores +
Ajuste a Valor Justo (e4)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo (g4)R$ 0,00
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b)R$ 1,09 bi
Ativo Permanente (j)R$ 72,71 mi
Ativo Total (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)R$ 4,21 bi
Disponibilidades (a)R$ 4,54 mi
Hedge de Valor Justo (e3)R$ 0,00
Hedge de Valor Justo (f3)R$ 0,00
Hedge de Valor Justo (g3)R$ 0,00
Instrumentos Derivativos (d)R$ 4.453,13
Operações de Arrendamento Financeiro (f)R$ 0,00
Operações de Crédito (e)R$ 2,67 bi
Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (g)R$ 173,30 mi
Outros Ativos Realizáveis (i)R$ 152,47 mi
Perda Esperada (e2)R$ -171,37 mi
Perda Esperada (f2)R$ 0,00
Perda Esperada (g2)R$ -30,04 mi
Perda Esperada (h2)R$ 0,00
Títulos e Valores Mobiliários (c)R$ 43,12 mi
Valor Contábil Bruto (e1)R$ 2,85 bi
Valor Contábil Bruto (f1)R$ 0,00
Valor Contábil Bruto (g1)R$ 203,34 mi
Valor Contábil Bruto (h1)R$ 0,00
Valores a Receber de Transações de Pagamentos - Usuários Finais (Pós-pago) (h)R$ 0,00
Passivo22 indicadores +
Captações (e) = (a) + (b) + (c) + (d)R$ 3,60 bi
Conta de Pagamento Pré-Paga (a5)R$ 0,00
Demais instrumentos de dívida (c5)R$ -0,00
Depósitos (a)R$ 3,50 bi
Depósitos Interfinanceiros (a3)R$ 0,00
Depósitos Outros (a6)R$ 0,00
Depósitos a Prazo (a4)R$ 3,44 bi
Depósitos de Poupança (a2)R$ 0,00
Depósitos à Vista (a1)R$ 63,39 mi
Instrumentos Derivativos (f)R$ 64,39 mi
Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital (h)R$ 189,60 mi
Letras Financeiras (c3)R$ 0,00
Letras de Crédito Imobiliário (c1)R$ 21.421,12
Letras de Crédito do Agronegócio (c2)R$ 0,00
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d)R$ 93,05 mi
Obrigações por Operações Compromissadas (b)R$ 0,00
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4)R$ 0,00
Outras Obrigações (g)R$ 27,85 mi
Outros Instrumentos de Dívida (c)R$ 21.421,12
Passivo Exigível (i) = (e) + (f) + (g) + (h)R$ 3,88 bi
Passivo Total (k) = (i) + (j)R$ 4,21 bi
Patrimônio Líquido (j)R$ 332,42 mi
Demonstração de Resultado51 indicadores +
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a3)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de Operações de Crédito (c3)R$ 0,00
Ajuste a Valor Justo e Ajuste de Hedge de Valor Justo de TVM (b3)R$ 0,00
Ajuste de Hedge de Valor Justo de Captações (g3)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a2)R$ 0,00
Ajuste de Variação Cambial de Captações (g2)R$ 2,11 mi
Ajuste de Variação Cambial de Operações de Crédito (c2)R$ -109.576,20
Ajuste de Variação Cambial de TVM (b2)R$ 0,00
Ativo TotalR$ 4,21 bi
Despesa de Juros com Captações (g1)R$ -232,21 mi
Despesas Administrativas (p)R$ -22,05 mi
Despesas Tributárias (r)R$ -5,76 mi
Despesas de Captações (g)R$ -231,98 mi
Despesas de Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital (h)R$ -9,64 mi
Despesas de Pessoal (o)R$ -28,59 mi
Imposto de Renda e Contribuição Social (x)R$ -9,01 mi
Juros Sobre Capital Próprio de Cooperativas (aa)R$ 0,00
Outras Despesas (u)R$ -2,83 mi
Outras Receitas (t)R$ 7,39 mi
Outras Receitas / Despesas (v)= (m) + (n) + (o) + (p) + (q) + (r) + (s) + (t) + (u)R$ -50,98 mi
Outras Rendas de Prestação de Serviços (n)R$ 412.328,64
Outros Resultados com Transações de Pagamento (l3)R$ 0,00
Outros Resultados de Captações (g4)R$ -1,88 mi
Outros Resultados de Intermediação Financeira (j)R$ 1,68 mi
Outros Resultados de Operações de Crédito (c4)R$ 271.691,41
Outros Resultados de TVM (b4)R$ 0,00
Participações no Lucro (y)R$ 0,00
Receita de Juros com Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a1)R$ 47,48 mi
Receita de Juros com Operações de Crédito (c1)R$ 304,06 mi
Receita de Juros com TVM (b1)R$ 2,77 mi
Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (a)R$ 47,48 mi
Rendas de Arrendamento Financeiro (d)R$ 0,00
Rendas de Operações de Crédito (c)R$ 304,23 mi
Rendas de Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (e)R$ 10,11 mi
Rendas de Tarifas Bancárias (m)R$ 299.196,38
Rendas de Títulos e Valores Mobiliários (b)R$ 2,77 mi
Resultado antes da Tributação e Participações (w) = (k) + (l) + (v)R$ 19,95 mi
Resultado com Derivativos (i)R$ -14,90 mi
Resultado com Perda Esperada (f)R$ -38,82 mi
Resultado com Perda Esperada de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (f1)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Arrendamento (f4)R$ 0,00
Resultado com Perda Esperada de Operações de Crédito (f3)R$ -37,15 mi
Resultado com Perda Esperada de Outras Operações com Características de Concessão de Crédito (f5)R$ -1,68 mi
Resultado com Perda Esperada de Outros Ativos Geradores de Renda (f6)R$ 11.879,39
Resultado com Perda Esperada de TVM (f2)R$ 0,00
Resultado com Perdas Esperadas de Outras Operações (q)R$ 150.240,97
Resultado com Serviços por Transações de Pagamento (l1)R$ 0,00
Resultado com Transações de Pagamento (l)R$ 0,00
Resultado de Intermediação Financeira (k) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h) + (i) + (j)R$ 70,93 mi
Resultado de Participações (s)R$ 0,00
Resultados de Perda Esperada com Transações de Pagamento (l2)R$ 0,00
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Instituições e panorama regional

Descubra instituições relacionadas e, quando há CNPJ/localização disponível, veja o contexto do município e da UF.

PANORAMA REGIONAL

SAO PAULO / São Paulo

Localização cadastral desta instituição: VILA CORDEIRO, SAO PAULO.

449instituições identificadas no município
872instituições individuais identificadas em São Paulo

Concentração de instituições em São Paulo

Municípios com mais instituições individuais identificadas na base cadastral.

Dimensão financeira em São Paulo

Agregado das instituições individuais com dado disponível na data-base selecionada.

Ativos totaisR$ 8,65 tri334 instituições com valor
Carteira de créditoR$ 3,08 tri334 instituições com valor
Patrimônio líquidoR$ 796,40 bi334 instituições com valor
MAPA DA UF

Concentração de instituições financeiras por município

Mapa municipal de São Paulo. Quanto mais intensa a área, maior a quantidade de instituições individuais identificadas pelo BancosBR no município.

0mais IFs
Carregando malha municipal do IBGE…

Malha geográfica carregada da API de Malhas do IBGE. A intensidade usa a quantidade de instituições identificadas na base cadastral do BancosBR.

Agregados financeiros regionais consideram somente instituições individuais com CNPJ e localização identificados, evitando somar conglomerados e instituições individuais.

SITE PARCEIRO

Conheça mais esta instituição

Endereços, telefones, situação cadastral, estabelecimentos, quadro societário, timeline e outras informações cadastrais podem estar disponíveis no Busca de Empresas, site parceiro do BancosBR.

Ver no Busca de Empresas ↗
Fonte dos dados financeiros: Banco Central do Brasil (BCB) — IF.data. As informações utilizadas pelo BancosBR são públicas. Apesar dos cuidados de importação, normalização e cálculo, podem ocorrer erros, omissões, republicações ou divergências na base de origem ou no processamento. Para decisões ou conferências críticas, consulte também a informação oficial no Banco Central. Os valores refletem a data-base e o nível de consolidação informados pelo BCB; diferentes níveis de consolidação não devem ser somados entre si. Encontrou uma divergência? Fale com a gente.